จากหลายบทความที่ผ่านมาน่
1. การเข้าซื้อแบบถัวเฉลี่ย (Dollar Cost Average)
กลยุทธ์ที่สำคัญของกรมธรรม์
2. การรักษาสัดส่วนการลงทุน (Auto Re-balancing)
คือกลยุทธ์ที่ช่วยให้เรารักษาสัดส่วนเงินลงทุ
- เมื่อเราประเมินความเสี่
ยงจากการลงทุนแล้วพบว่ าเราสามารถลงทุนในสินทรัพย์ ความเสี่ยงสูง (ตราสารทุน หุ้นหรือกองทุนรวมหุ้น) 50% และอีก 50% จะลงทุนในสินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ (กองทุนรวมตลาดเงิน, หุ้นกู้, พั นธบัตร) - เรากำหนดเป้าหมายระยะเวลา เช่น 3 เดือน, 6 เดือนหรือ ครึ่งปีเพื่อทำการรีวิ
วพอร์ตการลงทุน โดยคงสัดส่วนเงินลงทุนในสินทรัพย์ความเสี่ยงสูงและสินทรัพย์ ความเสี่ยงต่ำที่ 50:50 โดยจะทำการซื้อขายเพื่อรักษาสั ดส่วนดังกล่าวโดยไม่สนใจเรื่ องราคา
ถ้าตราสารทุนมีสัดส่วนเกิน 50% เราจะทำการขายส่วนที่เกิน 50% และนำไปลงทุ
นในตราสารหนี้เพื่อรักษาสัดส่ วนให้อยู่ที่ 50 :50
ประโยชน์ที่เราได้รับจากการรั
- ทำให้เราสามารถล็อกกำไรที่ได้จากกองทุนรวม โดยทำการขายหน่วยลงทุนในขณะที่ราคาสู
ง เพื่อล็อคกำไรไม่ให้ พอร์ตการลงทุนของเราเผชิญความเสี่ยงที่มากเกินกว่าที่รับได้ ตัวอย่ างเช่น เมื่อราคาตราสารทุนขึ้ นไปสูงจนทำให้สัดส่วนเป็น 65% จะทำการ Auto Re-balancing ด้วยขาย 15% ส่วนเกินออกมาเพื่อเป็นการล็อคกำไร โดยจะตัดปัญหาเรื่ องความโลภของมนุษย์ออกไป - ทำให้เราสามารถเข้าซื้อสินทรั
พย์ความเสี่ยงสูงได้ในช่วงที่ ราคาถูก โดยปราศจากความกลัวในจิตใจยกตั วอย่างเช่น เมื่อราคาตราสารทุนตกลงจนทำให้มูลค่าอยู่ที่ 40% (นั่นหมายถึงว่า มีราคาที่ถูกลง) กองทุนจะทำการ Auto-Re-balancing โดยขายส่วนเกินของตราสารหนี้ เพื่อนำไปซื้อตราสารทุนในช่วงที่ราคาถูก นั่นทำให้ต้นทุนถัวเฉลี่ยต่อหน่วยต่ำลง
ด้วยกลยุทธ์การลงทุนที่ออกแบบมาอย่างพิเศษสำหรับแบบประกัน Unitlink ทำให้การจัดการการลงทุนภายใต้กรมธรรม์ควบการลงทุนเป็นไปได้อย่างง่ายขึ้น ด้วยต้นทุนการจัดการที่ไม่สูง
แต่ทั้งนี้ข้อสำคัญของการจัดพอร์ตการลงทุนคือ การกระจายความเสี่ยงด้วยการแบ่งพอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสม และตรงตามระดับความเสี่ยงที่เรายอมรับได้ อย่าลืมว่าการลงทุนมีความเสี่ยงแต่เราสามารถลดความเสี่ยงได้ด้วยการบริหารจัดการที่ดี ด้วยความปรารถนาดีจากเวลธ์ พารท์เนอร์ กรุ๊ปครับ
– ถ้าคุณอยากเริ่มวางแผนการเงิน แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มอย่างไร?
– อยากเริ่มลงทุน แต่ไม่มีเวลาจัดการเอง
– เสียภาษีเยอะจัง ควรเริ่มจัดการอย่างไร?
– SSF หรือ RMF กองไหนน่าสนใจ?
– ประกันมีให้เลือกหลายแบบ เลือกไม่ถูก?
