การวางแผนประกัน

ประกันชีวิตและประกันสุขภาพ เปรียบได้กับการวางแผนเอาเงินก้อนเล็กของเราแลกกับความคุ้มครองก้อนใหญ่ที่บริษัทประกันมอบให้เมื่อเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันเกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการเจ็บป่วย บาดเจ็บ โรคร้ายแรงหรือแม้กระทั่งการเสียชีวิต การวางแผนประกันเป็นพื้นฐานที่สำคัญของการวางแผนการเงินเพราะการบาดเจ็บหรือการเจ็บป่วยล้วนเป็นรูรั่วทางการเงินที่เราไม่สามารถควบคุมได้ว่าจะมีค่าใช้จ่ายในส่วนนี้ต่อปีเป็นจำนวนมากน้อยเท่าใด การเริ่มต้นวางแผนนี้จะทำให้เราสามารถอุดรูรั่วทางการเงินและสามารถวางแผนเพื่อบรรลุเป้าหมายอื่นได้อย่างยั่งยืน

นักวางแผนการเงิน CFP ของเราจะทำการวิเคราะห์ถึงความจำเป็นของแผนประกันภัยในแง่มุมต่างๆ โดยสามารถแบ่งออกมาได้ดังนี้

• ทุนประกันที่เหมาะสม (มูลค่าเงินชดเชย) กรณีลูกค้าเสียชีวิต
• ความคุ้มครองใดที่ควรทำประกัน ความคุ้มครองใดสามารถใช้สวัสดิการแห่งรัฐเข้ามาเกี่ยวข้องเพื่อประหยัดค่าเบี้ยประกัน
• เลือกคุ้มครองในด้านต่างๆของสัญญาสุขภาพเมื่อเทียบกับความคุ้มครอง
• เปรียบเทียบแบบประกันเพื่อเลือกแบบที่เหมาะสมที่สุด
• คำนึงถึงเบี้ยประกันที่จะเกิดขึ้นในอนาคต