เรื่องของแผนการเงิน คือ เรื่องสำคัญมาก เพราะจะช่วยให้คุณวางแผนในการใช้เงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งการวางแผนการเงินนั้น คุณจะต้องมีถึง 7 แผนเพื่อเพิ่มเงินเก็บให้คุณได้มากขึ้น เรามาดูกันดีกว่าว่ามีอะไรบ้าง เพื่อให้คุณบรรลุเป้าหมายในการเก็บเงินมากที่สุด
1. แผนรายได้
ต้องตั้งเป้าหมายในแต่ละช่วงอายุเลยว่าอยากมีรายได้รวมเท่าไร และนำเป้าหมายนั้นมาขยายผลต่อว่าจะวางแผนทำงานเสริมอะไรเพื่อให้ไปถึงเป้าหมายของรายได้ที่ต้องการ
2. แผนการออม
เป็นการตั้งเป้าหมายไว้ว่าในแต่ละช่วงอายุนั้น ต้องการจะมีเงินเก็บเท่าไร และต้องทำเป็นยอดออมต่อเดือนด้วย คือ ต้องดูว่าแต่ละเดือนนั้นคุณได้รับรายได้เท่าไร จะได้รู้ว่าควรจะออมเท่าไรเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
3. แผนการลงทุน
เป็นการแบ่งรายรับที่คุณได้มา นำมาลงทุนในอัตราส่วนที่เหมาะสม แต่ว่าจะต้องศึกษารายละเอียดก่อนการลงทุนให้ดีก่อน และแต่ละการลงทุนนั้นมีความเสี่ยงอย่างไรบ้าง คุณรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน เพราะว่าถ้าคุณอยากได้รับผลตอบแทนสูง คุณจะต้องยอมรับความเสี่ยงให้ได้ด้วย
4. แผนการจัดการหนี้สิน
การสร้างความมั่นคงให้กับชีวิต ในบางครั้งคุณก็ต้องยอมเป็นหนี้สินด้วย ไม่ว่าจะเป็นเรื่องของการผ่อนรถ ผ่อนบ้าน การขอสินเชื่อต่าง ๆ โดยคุณจะต้องดูด้วยว่าแผนการผ่อนชำระเป็นอย่างไร และ จะปลดหนี้แต่ละตัวได้ช่วงไหน เป็นต้น เพื่อให้สอดคล้องกับแผนรายได้ และ แผนของเงินออมที่วางไว้
5. แผนประกัน
เป็นการทำประกันต่าง ๆ เพื่อลดความเสี่ยงในชีวิตลงได้ ทั้งในเรื่องของประกันอุบัติเหตุ ประกันสุขภาพ ประกันชีวิต เป็นต้น ซึ่งคุณจะต้องทำความเข้าใจในเงื่อนไขของการทำประกันไว้ด้วย เพื่อให้เกิดความเข้าใจ และ ได้รับประโยชน์สูงสุดจากการทำประกันด้วย
6. แผนเกษียณ
อันนี้ต้องคำนวณดูให้ดีด้วยว่าต้องการเงินเพื่อใช้หลังการเกษียณเท่าไร และคิดว่าตนเองจะมีอายุยืนยาวมากน้อยแค่ไหนด้วย เพราะมันคือ เรื่องจำเป็นที่คุณจะต้องใส่ใจให้ดี เพื่อให้คุณนั้นสามารถใช้ชีวิตหลังเกษียณได้อย่างมีความสุข
7. แผนมรดก
เมื่อคุณนั้นได้วางแผนในเรื่องของการเกษียณแล้ว คราวนี้คุณจะต้องวางแผนเพื่อที่จะส่งต่อมรดกที่คุณมีให้กับลูกหลานด้วย โดยต้องศึกษาเงื่อนไขของมรดกประเภทต่าง ๆ ให้ดี เพื่อให้ลูกหลานได้รับประโยชน์สูงสุดจากมรดกของคุณ
นี่คือ 7 แผนการเงินที่ทำให้คุณมีเงินเก็บเพิ่ม และ ใช้เงินได้อย่างมีความสุขตลอดชีวิต แต่ถ้าคุณยังมีข้อสงสัยในเรื่องของการวางแผนทางการเงิน
เราอยากให้คุณได้ลองมาปรึกษานักวางแผนการเงินของเวลธ์ พาร์เนอร์ ที่จะช่วยให้คุณเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับคุณ และ ลดความเสี่ยงในเรื่องของการลงทุนลงได้
– ถ้าคุณอยากเริ่มวางแผนการเงิน แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มอย่างไร?
– อยากเริ่มลงทุน แต่ไม่มีเวลาจัดการเอง
– เสียภาษีเยอะจัง ควรเริ่มจัดการอย่างไร?
– SSF หรือ RMF กองไหนน่าสนใจ?
– ประกันมีให้เลือกหลายแบบ เลือกไม่ถูก?
